Наші джерела в Офісі Президента повідомляють, що Андрій Єрмак планує поїздку до Великої Британії, де має обговорюватися попередній переговорний план із Кремлем. Що відомо На Банковій тривають консультації на випадок можливої зустрічі Володимира Зеленського та Володимира Путіна. Потенційними локаціями називають ОАЕ, Туреччину або Китай. Водночас стратегія ОП полягає у «тягненні часу» та надії, що Росія […]
Наше джерело в Офісі президента повідомило, що під час переговорів у Вашингтоні Дональд Трамп поставив перед Володимиром Зеленським жорстку вимогу — відмовитися від трансляції наративу про необхідність тимчасового перемир’я. За словами співрозмовника, американський президент наполягає, що поширення ідеї навіть короткострокової зупинки бойових дій може зіграти на руку Кремлю. На Банковій же намагалися переконати партнерів у […]
Офіс Президента України зміг частково нав’язати Дональду Трампу свою стратегію й уповільнити переговорний процес. Про це нашому виданню повідомило джерело в ОП. За словами співрозмовника, на Банковій виходять з того, що російський президент Володимир Путін відмовиться від зустрічі із Володимиром Зеленським. У такому випадку Київ планує повернутися до санкційного кейсу й домагатися від Заходу посилення […]В Україні посилилися вимоги до фінансового моніторингу. Попри те, що обов’язкове обмеження у 150 тис. грн на місяць для переказів із картки на картку формально скасовано, банки зберігають його у межах добровільного меморандуму. Більше того, з липня 2025 року обмеження зменшать до 100 тис. грн на місяць, а для клієнтів із високими ризиками — до 50 тис. грн.
Рахунки українців блокують навіть без пояснень. Причина — підозри у відмиванні коштів, ознаках транзитних переказів або використанні рахунків для схем з “дропами”.
Що таке “дроп” і чому банки його бояться
“Дропами” називають осіб, які дозволяють використовувати свої картки для транзитних грошових операцій. Це типова ланка у схемах легалізації коштів. Банки зобов’язані виявляти такі випадки та блокувати рахунки.
В одній зі справ ПриватБанк заблокував рахунок жителя Кривого Рогу, через який за рік пройшло 5,2 млн грн. Чоловік не зміг пояснити походження коштів, і суд визнав дії банку правомірними.
Інша історія — вчителька з Волині, яка через чотири роки провела через свою картку 4,6 млн грн, маючи офіційний дохід у 1,3 млн грн. Її рахунок також заблокували, і в суді вона не змогла довести правомірність своїх операцій.
Чому рахунок можуть заблокувати
Банки звертають увагу на такі ознаки:
-
регулярні Р2Р-перекази в значних обсягах;
-
незрозуміле походження коштів;
-
транзитний характер операцій (гроші одразу виводяться);
-
відсутність пояснень мети операцій.
У випадку черкащанина, що програв суд ПриватБанку, банк визнав його “високоризиковим” через постійні поповнення картки без зрозумілого джерела коштів — начебто з продажу автозапчастин.
Ліміти, що зміняться з липня
Із середини літа обмеження стають жорсткішими:
-
загальний ліміт – 100 тис. грн/міс;
-
для “ризикових клієнтів” – 50 тис. грн/міс;
-
для осіб із підтвердженими доходами, зарплатами, пенсіями – ліміти не застосовуються;
-
перекази між власними рахунками в одному банку обмеженням не підлягають.
Фінансова експертка Олеся Данильченко наголошує: ліміти самі по собі проблему “дропів” не вирішують. Потрібна система — чорні списки, заборона на отримання держпослуг, залучення МВС та інших органів.
На її думку, підхід має бути індивідуальним. Замість блокувати всіх — банки мають будувати профілі “дропа” на основі поведінкових даних.
Українцям із “білими” доходами варто одразу звернутись до банку з довідками про доходи (зокрема зарплатними, пенсійними чи з ФОП), щоб підвищити персональний ліміт. Тоді фінансовий моніторинг не стане для них проблемою.
Для інших клієнтів – кожна незрозуміла транзакція може призвести до блокування рахунку, а іноді й до його повного закриття.
Колишній начальник Головного управління ДСНС у Вінницькій області Руслан Шевчук опинився у центрі скандалу через використання службового становища. За даними Державного бюро розслідувань, він систематично змушував своїх підлеглих безоплатно працювати на його приватних об’єктах. Йдеться про будівництво та ремонт будинків у Вінницькій та Харківській областях. Працівники рятувальної служби виконували роботи як у робочий час, коли […]
В Україні вперше запрацювала державна послуга, яка використовує штучний інтелект для попередньої перевірки документів. Йдеться про оформлення ветеринарної ліцензії у системі «єДозвіл». Як працює нова система «єДозвіл» — це державна платформа для подання та обробки заяв на отримання чи внесення змін до дозволів і ліцензій. Якщо підприємець подає заяву через портал «Дія», система автоматично перевіряє […]
Генеральний прокурор України Руслан Кравченко повідомив, що органи прокуратури у Вінницькій області оголосили 19 підозр місцевим чиновникам та службовцям. Сума збитків держави внаслідок їхніх дій становить 37 мільйонів гривень. За словами Кравченка, йдеться про розтрату й привласнення бюджетних коштів, махінації з майном, земельні оборудки та службову недбалість. Зокрема, підозри отримали: ексголова Микулинецької сільради — за […]
Український співак Володимир Дантес здивував шанувальників своєю трансформацією: він розповів, що з травня схуд на 10 кілограмів. Як Дантес схуд У своєму закритому каналі артист поділився, що процес був не з легких. Він: активно займається спортом, дотримується правильного харчування, щодня проходить щонайменше 10 кілометрів. «У травні моя вага була 80 кг, зараз – 70», – […]
У літній відпустці важко уявити себе без смартфона, однак саме в цей час він найбільше ризикує зламатися. Сонце, вода та пісок можуть стати справжніми ворогами вашого гаджета, попереджає Express. Головне правило — не залишати телефон під прямими сонячними променями. Перегрів здатен призвести не лише до збоїв у роботі, а й до повного виходу пристрою з […]
У столиці розпочалася сезонна міграція кажанів, під час якої ці тварини долають сотні кілометрів і можуть випадково потрапляти у житлові приміщення. Про це повідомила Команда порятунку тварин міста Києва. Фахівці застерігають: відкрите вікно без сітки або щілина у кватирці може стати пасткою для кажанів. Потрапивши всередину, вони часто не здатні самостійно вибратися, що може призвести […]
Працівники ДБР повідомили про підозру колишньому виконуючому обов’язки керівника одного з департаментів Міністерства оборони України, що відповідав за закупівлі та ресурсне забезпечення. За даними слідства, влітку 2023 року посадовець допустив грубі порушення під час закупівель паливно-мастильних матеріалів для потреб війська. Зокрема, до вартості контрактів було неправомірно включено податок на додану вартість. У межах 19 державних […]
Головне управління розвідки Міноборони України повідомило, що російська армія почала застосовувати проти України новий тип безпілотника з системою LTE-зв’язку та можливістю віддаленого керування. Його вже ідентифіковано серед збитих над українською територією. За даними ГУР, безпілотник може виконувати одразу кілька функцій: бути розвідувальним дроном, ударним засобом або ж виступати як хибна ціль для перевантаження української ППО. […]
Заступник начальника Головного сервісного центру МВС з питань впровадження цифрових інновацій Андрій Онуфрей задекларував скромне житло, але не вказав вартість оренди київської квартири та інші деталі щодо майна. Про це стало відомо з декларації посадовця за 2024 рік, опублікованої НАЗК, повідомляє 368.media. У документах вказано: орендована квартира у Києві площею 77,1 кв. м, яку родина […]
Співачка Світлана Лобода, яка після повномасштабного вторгнення РФ виїхала з Росії та засудила агресію, не раз потрапляла у мовні скандали через те, що продовжує співати російською та спілкуватися нею на концертах. Цього разу інцидент трапився у Батумі, де артистка зустрілася з українськими шанувальниками. Коли вона дізналася, що фанати — з її рідного Ірпеня, одразу перейшла […]
Біля Нехворощанського монастиря, що стояв на землях колишньої Орільської паланки Війська Запорозького, триває масштабна археологічна експедиція. Про це повідомляє Телеканал D1 з посиланням на обласну раду. Що вже знайшли археологи У розкопках беруть участь науковці Дніпропетровського національного історичного музею ім. Дмитра Яворницького, викладачі історичного факультету ДНУ ім. Олеся Гончара та студенти кількох вишів.Дослідники працюють одразу […]