Як повідомляють наші джерела на Балканах, Росія викуповує у Сербії 200 000 снарядів, щоб заблокувати їх викуп Чехією для відправки до України. Більше того, ці снаряди зберігатимуться на сербському складі, що також оплатить Росія. Нагадаємо, Сербія планує разом з Угорщиною побудувати нафтопровід до кінця 2027 року щоб мати змогу отримувати російську нафту.
Андрій Єрмак у США обговорював не лише питання зовнішньої політики. За інформацією наших джерел, ключовим завданням його візиту було погодження кандидатур на посади нового прем’єр-міністра України та генерального прокурора. Після кількох місяців внутрішньої боротьби в команді влади, протистояння з групою Давида Арахамії — зокрема прем’єром Денисом Шмигалем і головою комітету ВР Данилом Гетьманцевим — входить […]
Стали відомі деталі корпоративного конфлікту бізнесмена Сергія Закревського з партнерами, в ході якого Закревський до “захисту спірних активів” підключив екс-губернатора Запорізької області Костянтина Бриля. Сергій Закревський, власник ряду об’єктів комерційної нерухомості, серед яких ТРЦ Plaza Sport Outlet у центрі Києва та ТЦ «Ярмарок» у Житомирі. Хоча всі активи Закревського з метою уникнення оподаткування позиціонуються як […]З 1 лютого в Україні набув чинності Меморандум, який обмежує розміри платежів між фізичними особами — 50-150 тис. грн. З того часу значно зросла кількість скарг клієнтів, чиї рахунки були заблоковані. Банки, в свою чергу, пояснюють посилення контролю вимогами Національного банку України, який наполягає на більш детальній перевірці проводок.
Як запевняють банківські експерти, блокування рахунків автоматично відбуваються через програми-роботи, а для вирішення ситуацій потрібна вручну перевірка. На жаль, через великий обсяг клієнтів і нестачу фахівців у банках такі перевірки займають багато часу. Проте, щоб мінімізувати ризик потрапити в цей “капан”, фінансисти рекомендують дотримуватись кількох правил.
Поради для уникнення блокування рахунків:
-
Не збільшувати великі грошові операції на рахунках з невеликими оборотами. Якщо ваш рахунок використовувався для обмежених сум, не перевищуйте їх раптово, навіть якщо сума менша за встановлений ліміт (50-150 тис. грн). Різке збільшення обороту може здатися банку аномальним.
-
Уникайте великих зарахувань готівки на рахунки. Якщо готівка регулярно надходить на рахунок, і одразу розподіляється на інші, це може бути сприйнято як нелегальні виплати або зарплати в “конвертах”. Ось чому готівкові внески на суму понад 10 тис. грн повинні бути рідкісними та документованими.
-
Поступово збільшуйте активність на малоробочих рахунках. Якщо ви не часто користувалися рахунком, не вносьте на нього великі суми одразу. Починайте з малих сум і нарощуйте активність поступово, використовувати рахунок в побуті для дрібних покупок чи послуг.
-
Оформлюйте великі суми грошей у вигляді подарунків належним чином. Якщо ви переказуєте великі суми (від 50-100 тис. грн), особливо родичам, оформіть їх дарування у нотаріуса. Це дозволить уникнути питань зі сторони банку.
-
Уникайте частих дрібних переказів. Якщо ви переказуєте по 100-200 грн кілька разів на день, банк може сприйняти це як ознаку нелегальної підприємницької діяльності, що може призвести до блокування рахунку.
-
Надавайте документи про офіційні доходи. Якщо ви отримуєте великі офіційні доходи, повідомте про це свій банк, адже з 1 липня 2025 року максимальний ліміт на платежі буде знижено до 100 тис. грн.
-
Як діяти при відсутності офіційних доходів. Якщо ваші доходи не підтверджені документально, не вносіть сірих коштів на рахунки. Розподіляйте свої кошти по кількох рахунках і користуйтеся криптовалютами для уникнення блокувань.
Незважаючи на те, що банки мають намір обмежити потенційні фінансові зловживання та зменшити ризики фінансування нелегальних операцій, кожен клієнт повинен стежити за своїми фінансовими операціями і дотримуватися простих порад, щоб уникнути блокування рахунків. Зрозуміло, що найбільше під удар потрапляють клієнти з нестабільними або підозрілими транзакціями, тому важливо вести прозорі фінансові операції.
The post В банках розповіли як уникнути блокування рахунків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
З 6 червня 2025 року завершилася дія режиму автономних торговельних преференцій, запроваджених Європейським Союзом для України після початку повномасштабного вторгнення Росії. Так званий “торговельний безвіз”, що дозволяв безмитний експорт значної частини українських товарів до ЄС, згортається, і сторони повертаються до довоєнної угоди про вільну торгівлю (ПВЗВТ). Щоправда, із модифікаціями. Що відбулося? Режим автономних торговельних заходів […]
Уряд Канади офіційно продовжив безмитний імпорт українських товарів до 9 червня 2026 року. Про це йдеться в заяві, оприлюдненій на сайті уряду країни. Рішення ухвалене на тлі триваючої підтримки України, яку нещодавно підтвердили міністри фінансів і голови центральних банків країн G7. Канада зазначила, що цей крок спрямований на пом’якшення економічних наслідків війни, зокрема — труднощів […]
Працівники Державного бюро розслідувань викрили схему ухилення від відрядження у зону бойових дій, яку організував посадовець одного з правоохоронних органів Рівненської області. За інформацією слідства, чоловік за гроші впливав на формування списків осіб, яких мали відправити для виконання бойових завдань. Сума “послуг” – близько 5 тисяч доларів США. Як повідомляє пресслужба ДБР, схема діяла щонайменше […]
Залізничний районний суд Львова виніс вирок у справі хабарництва, фігурантом якої став прикордонник Дмитро Стеценко. За отримання 2000 євро хабаря в обмін на сприяння в безперешкодному вивезенні великої суми незадекларованої валюти чоловік відбувся лише штрафом — 93,5 тис. грн. Окрім того, він запропонував скерувати сплачену під час розслідування заставу в розмірі 242 тис. грн на […]
Холестерин — це не лише “ворог серця”, як заведено вважати. Насправді, ця жироподібна речовина виконує низку життєво важливих функцій в організмі: бере участь у синтезі гормонів, вітаміну D, жовчних кислот і входить до складу клітинних мембран. Більшу частину холестерину (приблизно 80%) виробляє сам організм, і лише 20% надходить із їжею. Однак, коли рівень холестерину стає […]
Одна з найвідоміших українських співачок Джамала відмовилася від планів оселитися у власному будинку в передмісті Києва. Зірка, яка могла б стати сусідкою Дмитра Монатіка, Анастасії Приходько, Наді Дорофеєвої та Володимира Дантеса в селі Крюківщина, продала недобудовану садибу разом із земельною ділянкою. Про це співачка розповіла в інтерв’ю “Люкс ФМ”, зазначивши, що реалізація проєкту виявилася «не […]
Зміна харчових звичок може мати серйозний вплив на здоров’я, зокрема — знизити ризик деяких онкологічних захворювань. Про це заявив британський дієтолог Рік Хей, спеціаліст з ботанічної медицини та іридології. За словами експерта, одна з найефективніших змін — включення більшої кількості рослинних продуктів у щоденний раціон. Хрестоцвіті овочіБроколі, цвітна капуста, брюссельська і білокачанна капуста — ці […]
Французькі компанії розпочинають спільне виробництво безпілотників на території України. Про це заявив міністр оборони Франції Себастьян Лекорню в ефірі телеканалу LCI. Його слова наводить Le Figaro. За інформацією міністра, до нового проєкту долучиться велика французька автомобільна компанія — її назву наразі не розголошують. Вона об’єднає зусилля з малими та середніми підприємствами оборонного сектору Франції, щоб […]
У період з 7 по 21 травня Державна наукова установа «Інститут модернізації змісту освіти» МОН України уклала прямі договори на друк підручників для 8 класу загальною вартістю понад 1,06 мільярда гривень. Про це повідомляє ресурс «Наші гроші» з посиланням на систему публічних закупівель Prozorro. Найбільші суми дісталися трьом провідним видавництвам: ТОВ «Видавництво «Ранок» – 242,3 […]
У Сумській області правоохоронці викрили начальника відділу штабу однієї з військових частин, якого підозрюють у фальсифікації бойових відряджень для шістьох військовослужбовців. За попередніми даними слідства, ця схема дозволила офіцеру незаконно привласнити понад 2,4 мільйона гривень. Як встановили слідчі, наприкінці 2024 року майор запропонував своїм підлеглим оформити фіктивні документи про участь у бойових діях на території […]