Офіс Президента України очікує найближчим часом на візит спеціального представника президента США Кіта Келлога до Києва. Його метою стане узгодження параметрів можливого перемир’я у війні з Росією. Як стало відомо від нашого джерела в ОП, глава президентської канцелярії Андрій Єрмак під час переговорів з американським емісаром планує наполягати на досягненні загального перемир’я, а не лише […]
Офіс Президента України досі не отримав від країн Європейського Союзу жодних офіційних гарантій щодо реалізації плану закупівлі американської зброї, запропонованого президентом США Дональдом Трампом. Про це нашому джерелу в ОП стало відомо після двох тижнів очікувань з моменту, коли Трамп публічно закликав європейців придбати для України озброєння у США. За інформацією співрозмовника, конкретних рішень від […]
Попри чутки про можливу втрату контролю над процесами і зростаючий тиск з боку західних партнерів, глава Офісу президента Андрій Єрмак зберігає вплив на Володимира Зеленського і не планує відходити від справ. Про це повідомило джерело в ОП, яке знайоме з настроями на Банковій. За його словами, Єрмак планує “відіграти ситуацію” після завершення терміну неформального ультиматуму […]З 1 лютого в Україні набув чинності Меморандум, який обмежує розміри платежів між фізичними особами — 50-150 тис. грн. З того часу значно зросла кількість скарг клієнтів, чиї рахунки були заблоковані. Банки, в свою чергу, пояснюють посилення контролю вимогами Національного банку України, який наполягає на більш детальній перевірці проводок.
Як запевняють банківські експерти, блокування рахунків автоматично відбуваються через програми-роботи, а для вирішення ситуацій потрібна вручну перевірка. На жаль, через великий обсяг клієнтів і нестачу фахівців у банках такі перевірки займають багато часу. Проте, щоб мінімізувати ризик потрапити в цей “капан”, фінансисти рекомендують дотримуватись кількох правил.
Поради для уникнення блокування рахунків:
-
Не збільшувати великі грошові операції на рахунках з невеликими оборотами. Якщо ваш рахунок використовувався для обмежених сум, не перевищуйте їх раптово, навіть якщо сума менша за встановлений ліміт (50-150 тис. грн). Різке збільшення обороту може здатися банку аномальним.
-
Уникайте великих зарахувань готівки на рахунки. Якщо готівка регулярно надходить на рахунок, і одразу розподіляється на інші, це може бути сприйнято як нелегальні виплати або зарплати в “конвертах”. Ось чому готівкові внески на суму понад 10 тис. грн повинні бути рідкісними та документованими.
-
Поступово збільшуйте активність на малоробочих рахунках. Якщо ви не часто користувалися рахунком, не вносьте на нього великі суми одразу. Починайте з малих сум і нарощуйте активність поступово, використовувати рахунок в побуті для дрібних покупок чи послуг.
-
Оформлюйте великі суми грошей у вигляді подарунків належним чином. Якщо ви переказуєте великі суми (від 50-100 тис. грн), особливо родичам, оформіть їх дарування у нотаріуса. Це дозволить уникнути питань зі сторони банку.
-
Уникайте частих дрібних переказів. Якщо ви переказуєте по 100-200 грн кілька разів на день, банк може сприйняти це як ознаку нелегальної підприємницької діяльності, що може призвести до блокування рахунку.
-
Надавайте документи про офіційні доходи. Якщо ви отримуєте великі офіційні доходи, повідомте про це свій банк, адже з 1 липня 2025 року максимальний ліміт на платежі буде знижено до 100 тис. грн.
-
Як діяти при відсутності офіційних доходів. Якщо ваші доходи не підтверджені документально, не вносіть сірих коштів на рахунки. Розподіляйте свої кошти по кількох рахунках і користуйтеся криптовалютами для уникнення блокувань.
Незважаючи на те, що банки мають намір обмежити потенційні фінансові зловживання та зменшити ризики фінансування нелегальних операцій, кожен клієнт повинен стежити за своїми фінансовими операціями і дотримуватися простих порад, щоб уникнути блокування рахунків. Зрозуміло, що найбільше під удар потрапляють клієнти з нестабільними або підозрілими транзакціями, тому важливо вести прозорі фінансові операції.
The post В банках розповіли як уникнути блокування рахунків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
В ефірі телеканалу «Новини.Live» викладачка Київського університету імені Б. Грінченка Катерина Никонюк висловила позицію про необхідність законодавчої заборони російськомовного контенту в Україні на час дії воєнного стану. За її словами, в медійному просторі спостерігається тривожна тенденція — повернення до російськомовного контенту. Це, на її думку, є тривожним сигналом у період, коли Україна перебуває у стані […]
Фахівчиня зі спортивної дієтології Тара Коллінгвуд, сертифікований тренер Американського коледжу спортивної медицини, поділилася списком продуктів, які допомагають боротися із зайвою вагою. Вона працювала з професійними спортсменами, включно з тенісистами США та баскетболістами клубу НБА “Орландо Меджик”, і наголошує, що правильне харчування особливо важливе після 40 років, коли обмін речовин уповільнюється. Ці продукти рекомендуються як жінкам, […]
Іноді буває, що сильний головний біль застає зненацька, а таблеток під рукою немає. Не варто хвилюватися — існує кілька простих і перевірених способів, які допоможуть швидко позбутися дискомфорту без медикаментів. Одним із ефективних методів є вправи перед дзеркалом. Для цього варто розслабити мімічні м’язи: швидко підіймати то праву, то ліву брову, а потім обидві одночасно. […]
Відомий український телеведучий Володимир Остапчук офіційно освідчився своїй дружині Катерині Полтавській, з якою вже перебуває у шлюбі. Цей жест був не просто романтичним — він здійснив давню мрію своєї коханої. Катерина Полтавська зізналася, що з дитинства мріяла отримати обручку саме від Tiffany & Co — легендарного ювелірного бренду з Нью-Йорка. І хоча пара вже давно […]
Горіхи – це не лише смачний перекус, а й потужне джерело поживних речовин. Особливо цінними вони є завдяки високому вмісту клітковини та білка. Саме ці два компоненти допомагають довше залишатися ситими, стабілізують рівень цукру в крові та забезпечують організм енергією протягом дня. Цікаво, що деякі види горіхів можуть містити стільки ж білка, скільки й звичне […]
Останній день липня потішить українців по-літньому теплою та переважно сонячною погодою. За прогнозом синоптиків, короткочасні опади очікуються лише на північному сході країни, тоді як решта регіонів зустрінуть останній липневий день із ясним небом і комфортними температурами. На заході — помірно тепло: у Львові й Івано-Франківську вдень +23…+24°, нічна температура — до +11…+14°. У Львові можливі […]
У Києві поліція розслідує масштабне шахрайство за участі представника мережі обмінників «Кит Груп». За даними кримінального провадження, чоловік втратив 1,2 млн євро в криптовалюті під час спроби обготівкування коштів через схему псевдообміну. Все почалося 20 вересня 2024 року, коли двоє осіб запропонували представнику «Кит Груп» угоду: за 1,2 млн євро у безготівковій формі придбати еквівалент […]
В Україні значно почастішали випадки знищення російських безпілотників за допомогою спеціальних дронів-перехоплювачів. Як повідомляє Reuters, лише за останні кілька місяців завдяки цим пристроям було збито близько 1500 ворожих БПЛА — від розвідувальних до ударних, які атакували українські міста. За даними агентства, перехоплювачі стають реальною альтернативою дорогим ракетам протиповітряної оборони, запаси яких швидко виснажуються. У 1129-му […]
Новий публічний конфлікт спалахнув у соцмережах між журналісткою Раміною Есхакзай та головою медичної служби батальйону «Вовки Да Вінчі» Аліною Михайловою. Причиною стала дискусія навколо київського кінологічного центру «Догленд», який опинився під шквалом критики через підозри у жорстокому поводженні з тваринами. Раміна у своєму коментарі зазначила, що робота з «важкими» собаками іноді потребує суворих методів. Водночас […]